银行柜员自查报告范文精选

更新时间:高考猫

更加扎实地搞好优质文明服务,更加有力地扩大信贷投放,更加全面地履行社会责任,为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。如下是高考猫给大家整理的银行柜员的自查报告,希望对大家有所作用。

银行柜员自查报告篇【一】

一、组织开展情况

为有效落实《xx银行xx分行加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作实施方案》,我支行对xx年至xx年本机构同业业务会计核算的真实性、合规性以及整改问责情况进行重点自查,涉及的同业账户种类包括银行、信托公司、保险公司等。

二、检查内容

我支行xx年至xx年涉及的同业账户共有13个,现将检查内容汇报如下:

(一)xx银行xx路支行,开立基本存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年未发生业务。该账户已设置为久悬账户。

(二)xx市农村信用合作联社,开立非预算单位专用存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年xx月xx日销户。

(三)xx银行股份有限公司,开立一般存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、销户,该账户已于xx年x月x日销户,手续合规、齐全。

(四)xx银行股份有限公司,开立一般存款账户,账号为xxxxxxxx,xx年至xx年发生的业务有活期结息、扣除网银年费、购买支票、开立定期、定期结清、补计利息、销户等。定期开立科目

为xxx,科目开立无误,开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全,补计利息利率审批表齐全,该账户已于xx年x月xx日销户,手续合规完整。

(五)xx银行股份有限公司xx路支行,开立一般存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月xx日销户。

(六)xxxx银行股份有限公司xx支行,开立一般存款账户,账号为xxxxxx,xx年至xx年发生的业务有购买支票、开立定期、定期结清、补计利息等。定期开立科目为xxx,科目开立无误,开立定期利率审批表、同业定期存款合同齐全,补计利息利率审批表齐全。已通知客户于近日办理销户手续。

(七)xxxx信托有限公司,开立一般存款账户,账号为xxxxxx,科目开立无误,xx年至xx年未发生业务。该账户已于xx年x月x日销户。

(八)xx信托有限公司,共开立4个非预算单位专用存款账户,账号分别为xxxx、xxxx、xxxx、xxxx,科目开立无误,该4个账户专用于中原信托有限公司募集信托款,募集期结束后将募集款项全部转入该单位的信托专户,然后均于xx年销户,手续合规完整。

(九)xxxx保险股份有限公司xx分公司,共开立2个非预算单位专用存款账户,账号分别为xxxx、xxxx,收入专用户用于保费归集业务,核算银保保费收入资金,支出专用户用于保费支出业务,核算银保退保、保单贷款、满期给付等业务支付。科目开立无误,手续合规完整。

我支行通过对在我支行开户的以上13个同业账户的账户资料和交易凭证及明细进行检查,内容包括同业账户、同业定单开立、使用的合规性,存款科目的准确性,合同等的完整性等,检查中未发现问题,不存在需整改的情况。

三、改进措施

今后我支行在办理涉及同业账户的业务时,会更加严格审慎地审查各项所需资料,坚持合规办理业务,为有效地加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪做出贡献。

银行柜员自查报告篇【二】

为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一,按照制度要求,重塑制度流程

按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵 制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二,做好自查和整改工作自查柜面业务操作

对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社统一着装,树立新形象的要求,对各柜员统一着装,微笑服务 执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现 合规管理,风险共。防,和谐共赢通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三,加强学习,提高风险防控能力

为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动,按照合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为 推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足准备。

第四、整改措施及今后工作思路

今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。

加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习sc600系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。

加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对九种人实行不定期排查,同时对重要岗位人员及九种人 定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到合规创造价值、合规保障发展 的重要性。

积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

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